Janvier 2008 : créer dans la tempête
Le 16 janvier 2008, nous immatriculons Gouvernance Family à Grenoble. Quelques semaines plus tard, la crise des subprimes ébranle la planète financière. Créer un cabinet de conseil en gestion de patrimoine dans ce contexte, c’était soit une folie, soit une conviction profonde… en fait c’était les deux!
Cette naissance dans la tempête nous a forgés. Elle nous a appris très tôt que la finance sans l’humain ne tient pas. Que les meilleurs montages patrimoniaux s’effondrent si la personne derrière n’est pas comprise, écoutée, respectée dans ses projets de vie.
C’est de là que vient notre credo : l’humain au cœur de l’économie.
Family office et CGP : deux réalités complémentaires
On nous demande parfois quelle est la différence entre un family office et un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). La réponse honnête : chez Gouvernance Family, nous sommes les deux — et c’est voulu.
En tant que CGP indépendant, nous intervenons sur l’ensemble des sujets patrimoniaux : assurance-vie, retraite, placements financiers,investissement immobilier, optimisation fiscale. C’est le socle technique, rigoureux, réglementé.
En tant que family office, nous allons plus loin : nous pensons votre patrimoine dans sa globalité, sur le long terme, en intégrant les dynamiques familiales, les enjeux de gouvernance, les relations entre associés, les questions de transmission qui ne sont jamais seulement des questions d’argent. C’est l’approche qui fait la différence pour les dirigeants d’entreprise et les familles patrimoniales.
Des certifications rares — parce que l’exigence se prouve
En 18 ans d’exercice, nous avons choisi d’investir dans des certifications qui engagent vraiment, pas des labels de façade.
Norme ISO 22222 — certification du cabinet
La certification internationale du conseiller financier personnel, détenue par Gouvernance Family en tant que société. Moins d’une centaine de cabinets en France peuvent s’en prévaloir. Elle atteste d’un niveau d’expertise, d’éthique et de rigueur méthodologique vérifié par un organisme indépendant.
Diplôme de médiateur
Séverine est diplômée médiatrice. Charles, lui, n’a pas le titre officiel — mais ceux qui le connaissent savent qu’il en est un, peut-être plus naturellement encore. Dans les dossiers de gouvernance familiale, c’est souvent ce qu’on n’a pas appris dans les livres qui fait la différence.
La médiation mérite qu’on s’y arrête. Dans les dossiers de gouvernance familiale et d’entreprise — charte familiale, conseil de famille, pacte d’actionnaires — les blocages ne sont presque jamais techniques. Ils sont humains : un frère et une sœur qui ne se parlent plus, des associés qui se méfient, des parents qui n’ont jamais dit clairement leurs intentions à leurs enfants. La médiation n’est pas un outil de dernier recours — c’est une posture que nous adoptons dès le premier entretien.
La transparence plutôt que le discours
Un point qui mérite clarté : comme la très grande majorité des conseillers en gestion de patrimoine, nous percevons des rétrocommissions de la part des compagnies avec lesquelles nous travaillons. C’est un modèle légal, encadré, et nous l’assumons pleinement.
Ce qui nous distingue, c’est la transparence absolue que nous imposons sur ce sujet. Chaque client sait exactement ce que nous percevons, de qui, et pourquoi. Notre réputation, construite sur 18 ans, vaut infiniment plus que n’importe quelle commission mal placée.
« La transparence n’est pas un argument commercial. C’est une posture éthique. Elle est non négociable. »
Séverine et Charles : deux histoires, une vision
Charles est né à Agadir, a grandi en Afrique, a beaucoup déménagé. Cette mobilité lui a donné une capacité rare à prendre de la hauteur — à voir les systèmes, les personnes, les organisations pour ce qu’ils sont vraiment plutôt que pour ce qu’ils prétendent être. Il travaille sur la vision, sur l’adéquation des compétences aux missions, sur la dynamique humaine dans les familles et les entreprises. C’est lui qui pose les bonnes questions avant de chercher les bonnes réponses.
Séverine est née en Isère. Dauphinoise d’origine, fière de l’être — même si elle s’amuse volontiers à dire qu’elle est « la locale de l’étape » dans ce duo. C’est elle qui traduit les orientations en réalités concrètes : le montage qui tient juridiquement, la stratégie de transmission de patrimoine qui s’applique, la gouvernance familiale qui prend racine dans le quotidien. Ses mandats au MEDEF Isère, à la CCI de Grenoble et chez FCEM ne sont pas séparables de son travail — c’est le même fil, la même exigence.
« Charles voit ce qui devrait être. Séverine construit ce qui va l’être. C’est pour ça que ça marche. »
Grenoble, et partout en France
Nous sommes basés à Grenoble, territoire d’entrepreneurs, de dirigeants de PME et ETI, de professions médicales libérales et de familles qui construisent et transmettent depuis des générations. Mais nous intervenons partout en France — à Lyon, Paris, Nantes, Nice, Marseille, Toulouse — en présentiel ou à distance. Le conseil patrimonial de qualité ne devrait pas être une question de géographie.
Vous souhaitez nous rencontrer ?
Premier entretien offert, sans engagement — en présentiel à Grenoble ou à distance partout en France.
